С 1 января 2026 года Центральный Банк России введет новые правила по мониторингу денежных переводов. Критерии проверки клиентов будут значительно расширены — с шести до двенадцати индикаторов мошеннической деятельности.
Актуальные признаки мошенничества
В числе существующих признаков остаются ключевые критерии, позволяющие выявлять подозрительные операции. Проверка будет основываться на следующем:
- данные о получателе находятся в черных списках Центробанка;
- использование устройств, ранее замеченных в мошеннических схемах.
- информация о получателе присутствует в базе подозрительных транзакций;
- необычные действия для данного клиента по размеру переводимой суммы и частоте операций.
Новые индикаторы для выявления мошенничества
Обновленный список включает новые предупреждающие знаки:
- повышенное внимание к бесконтактным операциям, особенно если время обмена данными с банкоматом превышает норму;
- замена телефонного номера в онлайн-банке или на портале "Госуслуги" менее чем за двое суток до операции;
- ситуации с вредоносным ПО на устройстве или сменой интернет-провайдера;
- крупные международные переводы или поступления из других банков без предыдущих контактов с получателем.
Кроме того, планируются новые меры по интеграции данных из государственной информационной системы, направленной на борьбу с киберпреступлениями. Это позволит банкам более эффективно предотвращать мошеннические действия, обеспечивая защиту клиентов.
