Жители Чечни, передающие свои банковские карты и доступ к онлайн-банкингу третьим лицам ради «легкого заработка», рискуют стать соучастниками тяжких преступлений и фигурантами уголовных дел, сообщил заместитель начальника...

Жители Чечни, передающие свои банковские карты и доступ к онлайн-банкингу третьим лицам ради легкого заработка, рискуют стать соучастниками тяжких преступлений и фигурантами уголовных дел, сообщил заместитель начальника УЭБиПК МВД по ЧР капитан полиции Абубакар Сайханов.

По его словам, мошенники все чаще используют схемы так называемого теневого процессинга подпольной платежной инфраструктуры для легализации криминальных доходов.

Проблема заключается в том, что под видом легального бизнеса сейчас развернулась целая криминальная индустрия. Теневой процессинг это подпольная платежная инфраструктура, через которую преступники пропускают деньги от нелегальной деятельности: онлайн-казино, мошеннических схем, наркоторговли и продажи запрещенных товаров. Всё это происходит без лицензий, контроля и отчетности, рассказал Сайханов.

Он пояснил, что одним из главных инструментов подобных схем становятся так называемые дропперы.

Дроппер (или дроп) это человек, который предоставляет свою банковскую карту или доступ к онлайн-банкингу посторонним лицам для проведения финансовых операций, отметил представитель МВД.

Он уточнил, что злоумышленники привлекают граждан через мессенджеры и социальные сети, предлагая легкий заработок, работу для студентов и участие в транзитных операциях. Отмечается, что многие граждане ошибочно не воспринимают передачу банковских карт как преступление.

Это опаснейшее заблуждение, которое ломает жизни. Последствия для дропперов наступают незамедлительно и по трем направлениям: уголовная ответственность, финансовый крах и гражданские иски, заявил Сайханов.